银保监会:作废险企投资管理能力备案 添强事中过后监管

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    人气:170 发表时间:2020-10-12

    人民网北京10月11日电 (记者杜燕飞)为进一步落实简政放权请求,深化保险资金行使市场化改革,赓续推进投资管理能力事中过后监管,银保监会于近日印发了《关于优化保险机构投资管理能力监管相关事项的知照》(以下简称《知照》)。

    银保监会相关部分负责人外示,《知照》的发布实走,有利于推进保险机构赓续、周详深化投资管理能力建设,有利于激发保险资金投资活力,更益声援实体经济和资本市场发展。

    作废保险机构投资管理能力备案管理

    2009年,原保监会印发《关于添强资产管理能力建设的知照》始次清晰保险机构名誉风险管理能力(无担保债券投资能力)和股票投资管理能力标准。此后,原保监会先后于2010年、2013年在《保险资金行使管理暂走手段》《关于添强和改进保险机构投资管理能力建设相关事项的知照》等文件中进一步清晰保险机构投资管理能力的组成和相关标准。

    该负责人外示,十余年来,投资管理能力已成为升迁保险机构资产管理程度,添强保险资金行使效果和监管效能的有力工具。但原有的保险机构投资管理能力监管还存在片面投资管理能力竖立分歧理等题目。

    为进一步深化“放管服”改革,推动优化营商环境,深入推进保险资金行使市场化改革,赓续添强投资管理能力事中过后监管,在足够听取走业机构偏见提出基础上,银保监会基于原有的投资管理能力监约束度框架制定了《知照》。

    据介绍,《知照》由正文和七项附件组成,正文主要规定了保险机构投资管理能力自评估、管理和信息吐露的基本请求;附件对各项投资管理能力的详细建设标准进走了细化请求。

    一方面,优化整相符保险机构投资管理能力,细化能力建设标准请求。调整后,保险机构投资管理能力共著名誉风险管理能力、股票投资管理能力、股权投资管理能力、不动产投资管理能力、衍生品行使管理能力、债权投资计划产品管理能力、股权投资计划产品管理能力等7类。

    另一方面,进一步深化“放管服”改革,作废投资管理能力备案管理,将保险机构投资管理能力管理手段调整为公司自评估、信息吐露和赓续监管相结相符,对信息吐露的内容、样式、手段、频次等进走了清晰,并规定了违规情形和义务,周详压实保险机构主体义务。

    添强保险机构 投资管理能力信息吐露

    《知照》在附件中列清新各项投资管理能力的详细标准。各类投资管理能力标准是保险机构开展相关投资营业的基础和最矮请求,也是保险机构开展投资管理能力自评估和信息吐露做事的主要依据。从详细内容望,能力标准主要在保险机构的布局结构设计、专科团队组成、制度体系建设、投资运作机制、风险限制体系、信息体系建设等方面做了详细的规定,并针对分歧投资管理能力挑出了迥异化请求。

    《知照》请求保险机构公开吐露的投资管理能力建设及自评估内容,答涵盖相关能力标准的各项要素。涉及人员资质的,答一一列明专科人员的详细资质、从业经历等;涉及制度建设的,答逐条列出响答制度名称、发文字号;涉及流程机制的,答清亮列明总体框架及各环节分工、管理规则名称及义务人信息;涉及信息体系建设的,答列明体系名称、主要功能等信息。在风险义务人方面,保险机构答当遵命保险资金行使信息吐露相关准则的格式和内容请求,做益各项投资管理能力风险义务人的信息吐露。与投资管理能力相关的风险义务人信息吐露的频次、手段等按《知照》规定实走。

    《知照》清晰,保险机构投资管理能力信息吐露分为始次吐露、半年度吐露和壮大事项吐露三类。

    对于未具备相关投资管理能力的保险机构,其答当在始次开展相关投资营业前对照《知照》标准和请求,充睁开展投资管理能力自评估做事,并答当起码在开展相关投资营业前10日实走信息吐露程序。

    对于已具备相关投资管理能力的保险机构,答当赓续添强投资管理能力建设,起码每半年开展一次投资管理能力自评估做事,确保赓续已足监管请求,并答于每年1月31日和7月31日前公开吐露自评估相关情况。

    保险机构展现投资团队主要人员转折、主要制度流程变更、体系壮大故障变态等壮大突发事件或投资管理能力不相符能力标准情形的,答当于相关事项发生转折后的10日内将相关情况报告银保监会,并进走公开吐露。壮大事项未解决、投资管理能力暂不及相符能力标准的,不得新添相关投资营业。

    同时,为周详做益保险机构投资管理能力监管做事衔接,推动相关保险机构投资管理能力信息吐露实现稳定、光滑过渡,《知照》清晰已经取得能力备案的保险机构,能够不息开展响答的投资管理营业,同时请求其按《知照》规定赓续添强投资管理能力建设,开展投资管理能力自评估做事。已备案的投资管理能力自评估情况答当在比来一次(即2021年1月)的半年度吐露中予以吐露。逾期未吐露,不得新添相关投资运动。

    此外,原由《知照》将原有的基础设施投资计划产品创新能力和不动产投资计划产品创新能力整相符为债权投资计划产品管理能力,对于此前已获得基础设施或不动产投资计划产品创新能力的保险资产管理机构,在完善债权投资计划产品管理能力始次吐露或比来一次半年度吐露前能够不息发走债权投资计划产品,但产品投向仅限于原有备案能力批准的周围。《知照》发布前已发走股权投资计划产品的,在完善股权投资计划产品管理能力始次吐露或比来一次半年度吐露前能够不息开展相关营业。

    添强事中过后监管

    该负责人外示,《知照》是银保监会深化“放管服”改革,进一步推动优化营商环境的主要举措,对于进一步推进保险资金行使市场化改革、挑高保险机构自立投资决策效果意义壮大。《知照》印发后,银保监会将议定压实机构义务、添强监管检查、发挥监督相符力等手段着力添强事中过后监管。

    一是压实保险机构主体义务。投资管理能力是保险机构开展各类投资管理营业的前挑和基础,保险机构开展投资管理运动必须具备相关投资管理能力。《知照》强调保险机构答当赓续添强投资管理能力建设,清晰请求保险机构董事会实走审计职责的专科委员会答当起码每年就保险机构投资管理能力建设情况进走审核,厉禁未实走信息吐露和报告程序开展相关投资营业,厉禁不具备投资管理能力而开展响答投资营业,厉禁在投资管理能力未赓续相符请求的情况下新添相关投资。

    二是足够发挥走业自律布局力量。银保监会请示中国保险走业协会、中国保险资产管理业协会竖立了保险机构投资管理能力信息吐露体系,制定了各类投资管理能力的信息吐露及自评估报告模板,推进实现保险机构投资管理能力涉及的布局结构、风险义务人、人员团队信息、制度及体系建设等吐露要点的标准化,推动保险机构及时、实在、实在、完善地开展信息吐露做事。同时,中国保险走业协会、中国保险资产管理业协会也将投资管理能力建设做事纳入走业自律管理,一方面议定按期开展培训、发布通报等手段请示和督促相关机构做益信息吐露做事,另一方面及时听取市场机构偏见提出,一连优化完善信息吐露体系建设。

    三是周详添强监督检查和违规责罚。银保监会将遵命从厉检查、从厉处理、责罚公开的原则,添大非现场监测和现场调查、检查力度,对保险机构投资管理能力建设和自评估情况进走赓续跟踪监管,对于违规机议和主要义务人员依法依规从厉责罚。

    四是足够发挥社会监督的作用。《知照》请求保险机构答当在公司官方网站和响答走业协会网站详细吐露投资管理能力建设和自评估情况,议定信息吐露引导保险机构批准信息媒体、社会公多等对其投资管理能力的监督。银保监会将请示中国保险走业协会、中国保险资产管理业协会赓续做益保险机构投资管理能力信息吐露及相关做事机制建设,为发挥社会监督、舆论监督、公司内部监督等各方监督相符力挑供便利。

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